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생활설계사

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  • 3,626 만원 평균연봉
  • 좋음 일·가정균형
  • 보통미만 사회공헌
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최종수정일 2023-02-22

관련직업명

보험설계사

관련학과 및 관련자격

관련학과
금융경영과 금융보험학과
관련자격
보험중개사 신용상담사

하는일

  • 생활설계사는 금융보험에 대한 지식을 바탕으로 보험 가입 대상자를 선정 및 방문하여 각종 보험 상품의 종류와 특성을 설명하고, 고객의 생활수준, 가족 상황, 건강상태, 미래 계획 등을 파악하여 적합한 보험상품을 권유하는 일을 합니다.
  • 보험 가입 절차, 납입 방법, 보험료 지급 방식 등을 설명하고 계약서를 작성합니다.
  • 성사된 보험계약은 영업점에 관련 서류를 제출하고 보험계약 체결을 신청한 사람에 대한 보험증서 발송 상황 확인 등의 사후 관리를 합니다.
  • 고객의 절세 방법, 재산 증식을 위한 효율적 투자 방법 및 보험상품에 대한 상담 외 대출 상담 업무를 수행하기도 합니다.

핵심능력

대인관계능력

적성 및 흥미

적성
고객에게 필요한 상품을 파악하여 친절한 태도로 고객을 응대하고 고객이 이해할 수 있는 단어를 사용해야 하므로 원만한 대인관계능력이 필요합니다.
흥미
사람들과 잘 어울리고 혼자 일하기보다 함께 일하는 것을 즐기는 사람에게 적합합니다.

분류

표준직업분류 : 보험 모집인 및 투자 권유 대행인 (세분류 5103)

고용직업분류 : 보험 모집인 및 투자 권유 대행인 (세분류 0332)

태그

직업탐색

진로 탐색 활동
생명보험 교육문화센터 - 생명보험 교육문화센터에서 운영하는 센터체험(진로)이나 금융보험 방문교육, 학생 교재, 교육 애니메이션 등을 활용해 체계적인 금융보험 교육을 받을 수 있습니다.
관련 동영상

준비방법

정규교육과정
학력, 성별, 나이 등의 조건은 없지만, 최근 외국계 보험회사는 4년제 대학 이상의 학력을 요구하는 경우도 있습니다.
직업훈련
일반교육훈련기관에서는 상법 보험, 보험계약법, 자동차보험 및 책임근재보험, 농어업재해보험법령 등에 관한 교육을 제공하고 있습니다.
관련자격증
국가자격증으로는 금융감독원으로부터 보험개발원이 위탁받아 시행하는 보험중개사가 있습니다. 보험중개사 자격은 생명보험중개사, 손해보험중개사, 제3보험중개사로 구분합니다.
입직 및 취업방법
보험회사, 금융회사 등에 취업할 수 있습니다. 관련 분야를 전공하지 않아도 회사 자체에서 실시하는 교육을 이수하면 업무에 도움이 됩니다.

관련기관

직업현황

직업전망

향후 5년간 생활설계사의 관련 직업인 보험모집인 및 보험설계사의 일자리 규모는 현 상태를 유지하거나 다소 감소할 전망입니다. 최근 저렴한 판매수수료, 인건비 등을 절감하기 위해 온라인 (전용)보험상품 출시가 늘고 있고, 소비자 입장에서도 상대적으로 보험료가 저렴한 온라인 보험 가입이 늘고 있기 때문입니다. 그러나 기존과 달리 단순 보험상품 판매가 아닌 맞춤형 금융상품에 대한 소비자의 수요가 커지고 있어서 이를 컨설팅할 인력 수요는 현 상태를 유지하거나 다소 감소할 것으로 예측되고 있습니다. (자료: 워크넷 직업정보)

임금수준 및 직업만족도
  • 보통 평균연봉3,626만원

    생활설계사의 관련 직업인 보험모집인의 평균연봉(중앙값)은 3,626만원으로, 조사 대상 전체 직업 평균연봉(중앙값)인 4,072만원과 비교하여 낮은 수준입니다. (자료 : 워크넷, 보험모집인(2021))

  • 높음 직업만족도67.4%

    생활설계사의 관련 직업인 보험모집인의 일자리 증가 가능성, 발전가능성 및 고용안정에 대해 재직자가 느끼는 직업만족도는 67.4%입니다. (자료: 워크넷, 보험모집인(2021))

학력분포 및 전공계열
고졸: 20%, 전문대졸: 20%, 대졸: 20%, 대학원졸: 20%, 박사졸: 20%

[자료 : 워크넷, 보험모집인 직업정보(2021)]

공학계열: 50%, 자연계열: 50%

한국의 직업지표

[자료 : 한국직업능력연구원, 맞춤형취업지원을 위한 직업지표 연구(2020-22)]

업무수행능력

중요도, 능력명, 설명으로 이루어진 업무수행능력 표
중요도 능력명 설명
97 설득 다른 사람들의 마음이나 행동을 변화시키기 위해 설득한다
96 말하기 자기가 알고 있는 것을 다른 사람에게 조리있게 말한다
92 시간 관리 자신의 시간과 다른 사람의 시간을 관리한다
90 재정 관리 업무를 완료하기 위해 필요한 비용을 파악하고 구체적 소요 내역을 산출한다
86 행동조정 다른 사람들의 행동에 맞추어 적절히 대응한다
86 서비스 지향 다른 사람들을 돕기 위해 적극적으로 노력한다
86 읽고 이해하기 업무와 관련된 문서를 읽고 이해한다
86 판단과 의사결정 이득과 손실을 평가해서 결정을 내린다
81 협상 사람들과의 의견차이를 좁혀 합의점을 찾는다
80 학습전략 새로운 것을 배우거나 가르칠 때 적절한 방법을 활용한다

[자료 : 워크넷, 보험모집인 직업정보(2021)]

지식중요도

중요도, 능력명, 설명으로 이루어진 지식중요도 표
중요도 능력명 설명
99 영업과 마케팅 상품이나 서비스를 판매하거나 촉진을 하는 것에 관한 지식(마케팅 전략, 상품의 전시와 판매기법, 영업관리 등)
98 경제와 회계 돈의 흐름, 은행업무, 그리고 재무자료의 보고와 분석과 같은 경제 및 회계원리에 관한 지식
96 상담 개인의 신상 및 경력 혹은 정신적 어려움에 관한 상담을 하는 절차나 방법 혹은 원리에 관한 지식
95 고객서비스 고객에게 서비스를 제공하는데 필요한 지식(고객의 욕구평가, 고객의 만족도 평가, 서비스 기준 설정 등)
92 통신 전화기, 네트워크, 방송 등의 통신기기를 조작하고 통제하는데 필요한 지식
89 산수와 수학 연산, 대수학, 통계, 기하학의 계산 및 응용에 관한 지식
83 심리 사람들의 행동, 성격, 흥미, 동기 등에 관한 지식
83 의료 질병이나 치아의 질환 여부를 진단하고 치료하는 것에 관한 지식
82 경영 및 행정 사업운영, 기획, 자원배분, 인적자원관리, 리더십, 생산기법에 대한 원리 등 경영 및 관리에 관한 지식
82 의사소통과 미디어 말, 글, 그림 등을 이메일이나 방송매체를 통해 전달하는 것에 관한 지식

[자료 : 워크넷, 보험모집인 직업정보(2021)]

업무환경

중요도, 능력명, 설명으로 이루어진 업무환경 표
중요도 능력명 설명
100 재택근무 재택근무 가능성
99 자동화 정도 업무의 자동화 정도
99 치열한 경쟁 동료 혹은 다른 사람들과의 경쟁 정도
96 실외 근무 바깥공기에 노출되는 실외에서 근무하는 빈도
89 외부 고객 대하기 외부 고객 혹은 민원인을 대하는 것의 중요성
89 정확성, 정밀성 유지 업무 수행을 위해 정밀하거나 정확한 것의 중요성
85 마감시간 마감시간을 엄격하게 지켜야하는 빈도
84 실수의 심각성 실수 결과의 심각성
82 전화 대화하기 업무 수행하면서 전화로 대화하는 정도
79 의사결정 권한 해야 할 일, 일의 우선순위, 목표를 정할 수 있는 재량 정도

[자료 : 워크넷, 보험모집인 직업정보(2021)]

이 직업을 본 회원의 성별학교급 비율

성별 비율
54.0% 여자
46.0% 남자
학교급 비율
37.3% 중학생
62.7% 고등학생

이 직업을 본 회원의 직업적성검사 유형

중학생
  • 1 신체·운동능력
  • 2 공간지각력

이 직업을 본 중학생 회원들의 직업적성유형 1순위와 2순위입니다.

고등학생
  • 1 음악능력
  • 2 언어능력

이 직업을 본 고등학생 회원들의 직업적성유형 1순위와 2순위입니다.

11가지 직업적성유형 표
직업적성유형
신체·운동 능력 손재능 공간 지각력 음악능력 창의력 언어능력 수리· 논리력 자기성찰 능력 대인관계 능력 자연 친화력 예술시각 능력
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